Hiện tại, mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là 300.000.000 đồng theo Quyết định 20/2013/QĐ-TTg. Tuy nhiên, ngày 27/04/2023 vừa qua, Thủ tướng Chính phủ vừa ban hành Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg đã nâng mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo so với hiện tại.
Theo Quyết định trên, từ ngày 01/12/2023, mức giao dịch có giá trị lớn phải thực hiện báo cáo với Ngân hàng Nhà nước là từ 400.000.000 đồng trở lên, cao hơn so với mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo hiện nay 100.000.000 đồng.
Đối tượng phải thực hiện báo cáo vẫn áp dụng với các đối tượng quy định tại khoản 1 và khoản 2 Luật Phòng chống rửa tiền 2022, cụ thể:
“1. Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:
a) Nhận tiền gửi;
b) Cho vay;
c) Cho thuê tài chính;
d) Dịch vụ thanh toán;
đ) Dịch vụ trung gian thanh toán;
e) Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;
g) Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;
h) Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;
i) Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;
k) Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;
l) Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;
m) Đổi tiền.
Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:
a) Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;
b) Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;
c) Kinh doanh kim khí quý, đá quý;
d) Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;
đ) Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý”.
Lý giải cho việc thay đổi này, Ngân hàng Nhà nước cho biết, định mức của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là 300 triệu đồng đã được áp dụng từ năm 2013 đến nay. Tuy nhiên, hiện tại tình hình kinh tế – xã hội của Việt Nam cũng đã có nhiều biến đổi, giá trị tiền Việt Nam cũng như giá cả thị trường, số lượng giao dịch đã tăng rất nhiều lần. Chính vì vậy, việc quy định nâng hạn mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo lên 400 triệu đồng là phù hợp góp phần tác động tích cực, đảm bảo an toàn cho thị trường tài chính Việt Nam.
LegalTech
Để được tư vấn chi tiết xin vui lòng liên hệ:
